Тайм менеджмент в трейдинге

Лучшие брокерские конторы за 2020 год:
Содержание

Тайм менеджмент

Как торговать, как долго и когда — основные вопросы, которые возникают у начинающего трейдера. Другими словами, каким у нас должен быть тайм-менеджмент?

В отличие от биржевых торгов, четко привязанных к расписанию (биржа закрыта — торгов нет), валютный рынок, который мы наблюдаем на графиках, работает круглосуточно. Поэтому у многих новичков начинается круглосуточная жизнь. Они или вообще не отлипают от графиков, все на нервах, либо не знают, когда лучше работать, а когда отдыхать.

Чтобы понять, как вам торговать, необходимо определиться с тем, зачем вы пришли в торговлю, не важно, бинарные ли это, форекс или фьючерсы.

Большинство трейдеров, особенно начинающих, торгуют в свободное от работы время. И это понятно, совмещать работу и торги чрезвычайно сложно. Впрочем, если кому-то повезло с работой, что не сильно утруждает, можно уделить время и графикам прямо на рабочем месте.

Профессиональные трейдеры, что работают из дома, не сидят за графиками постоянно. Они работают в определенную торговую сессию, делают прогнозы, открывают позиции и отходят от графиков.

Трейдеры, что работают по найму, работают как и обычные офисные сотрудники. Это могут быть трейдеры в инвестиционных банках или многочисленных фондах.

Полный и неполный трейдерский день

Итак, у нас, упрощенно, есть два типа трейдеров:

  • любители, торгуют время от времени;
  • профессионалы, что живут с трейдинга.

В данном случае, для ясности, давайте предположим, что под «профессионалами» мы подразумеваем не банковских трейдеров, а таких же ребят, как и мы с вами, но которые живут лишь с трейдинга.

А вот я уйду с работы и буду торговать весь день

Вот кстати хороший вопрос, нужно ли бросать работу ради трейдинга? Мне этот вопрос задают постоянно, учитывая, что я сам сделал именно так.

Однако, мой ответ — нет, не вздумайте! Сама наивная постановка вопроса указывает на то, что вы вообще к этому не готовы и не представляете, с чем придется столкнуться.

Список русских брокеров бинарных опционов:

Когда у вас есть основной источник дохода — зарплата — вы защищены. Как бы плохо не шли ваши трейдерские дела, если только вы не закинули на депозит весь свой доход за прошлый месяц, у вас есть запасы. Есть, банально, деньги, что помогут пережить периоды неудач.

Если трейдинг — ваш единственный источник дохода, психологическое давление колоссально. У вас в неудачный месяц может быть круглосуточно пустой холодильник и гастрит, как результат от непрерывных переживаний. Страшное дело.

Уходить нужно лишь когда:

  • есть денежный резерв;
  • есть кому финансово помочь (скажем, родственники);
  • есть профессия, с которой можно подработать (фриланс, частичная занятость);
  • есть куда вернуться в случае полного провала (новая работа).

Все это у меня было. Поэтому когда я уходил, мои бинарные доходы были смешные, но это не пугало, ведь я смотрел на перспективу и знал, что делать в случае провала. Все было продумано заранее. Я был готов ко всему и просчитывал на несколько шагов вперед.

А жить сразу с трейдинга, уходить в никуда, без какой-либо подстраховки? Честно — это трейдерское самоубийство.

Трейдинг сложный, сколько времени нужно, чтобы именно вам добиться успеха — никто не знает. Именно поэтому вопрос, «сколько мне торговать в день» не имеет никакого практического смысла. Все зависит от того:

  • кто вы;
  • что для вас трейдинг;
  • какие есть источники дохода помимо него;
  • есть ли они вообще.

И так далее. Одни могут торговать пару дней в неделю, чтобы попробовать срубить пару сотен на кафешку для своей девушки, а другие будут биться с рынком, аки львы в клетке, по 14-16 часов в день.

Между хобби и профессией колоссальная разница. Немногим из нас повезло иметь работу, что нас радует и и не утомляет. Для большинства же — это повинность, достаточно тяжелая и рутинная. А для хобби остаются только выходные. Вот только, увы — на выходных торгов нет, что весьма усложняет задачу.

Для работающего человека остается лишь раннее утро перед работой, вечер и поздняя ночь.

У профессионалов, живущих с трейдинга, иначе. Они встают утром и у них есть весь день для торгов. Это не означает, что они проводят его, созерцая графики — это совсем не так. Обычно тратится лишь несколько часов. Но они в любой момент могут этот график открыть. Они полностью распоряжаются своим торговым временем.

У новичков есть лишь эти пару вечерних часов — и они теряют деньги. Ибо ограниченный временной промежуток ограничивает и трейдерские возможности. Так и получается уравнение, где между ожиданиями прибылей и ресурсом (временем) нельзя поставить знак равенства.

И дело не в деньгах, которыми оперируют профессионалы и любители. Дело только в наличие времени. И у трейдера «на постоянке» его в разы больше, чем у офисного сотрудника.

Торговые сессии

Хотя форекс торгуется 24 часа в сутки, трейдеры живут в разных часовых поясах, им нужно спать, как и всем нормальным людям. Поэтому движение цен в немалой степени зависит от торговой сессии — времени, когда работают трейдеры в разных частях света.

Подробнее об этом можно узнать на форуме или вот в таких вот картинках:

Когда трейдеры в Лондоне только идут на работу в банк, азиатские трейдеры уже закончили половину своего рабочего дня. Лондонский трейдер позавтракал — открылись американские рынки. Теперь начинается основная работа.

Когда же трейдер-любитель, живущий в США и вынужденный сидеть в офисе, закончил свою работу, азиатские рынки уже почти закрылись, европейские тоже скоро закроются, а американскому рынку остается несколько часов. В результате, основной ресурс трейдера — время — ограничено.

Что же с этим делать? Ничего сложного. Адаптировать свои привычки и торговые методы таким образом, чтобы лучше всего использовать доступное нам время.

Если время на торги ограничено, нужно взять от него лучшее. Если же у вас есть целый день для торгов — это, с одной стороны, дает вам массу возможностей, а с другой повышает риск «переторговки». Ибо никто еще не стал здоровее от многочасового, непрерывного созерцания графиков.

Правила тайм-менеджмента

Теперь разберемся, как распорядится нашим временем, что не менее важно, нежели работа с рисками и мани-менеджментом.

В валютном трейдинге (будь-то бинарные или форекс) в нашем распоряжении 24 часа в сутки, и это замечательно. Однако, у большинства есть работа, а значит для торгов остается лишь несколько часов, это плохо.

Поэтому первое, что нужно сделать — определиться, когда именно вы торгуете.

Шаг 1: время для торговли

Ключевая часть тайм-менеджмента. Нам необходимо решить две ключевые задачи.

А. Когда торговать

Только когда у вас специально выделенное для этого время. Трейдинг невозможен без сосредоточения, без возможности полностью погрузиться в мир графиков. Вы не сможете помогать детишкам делать домашку и мыть посуду, параллельно открывая сделки на евро/доллар. Так вы мгновенно скатитесь в обычную азартную игру.

Задайте себе простой вопрос, скажем, «когда у меня есть свободное время»? Воспринимайте трейдинг, как работу, что выполняется в четко отведенный на то период.

Скажем, «я торгую с 9 до 11 часов вечера по Москве». Великолепно. Это ваше торговое время. Теперь сделайте все, чтобы в это время вам никто не мешал. Закончите все ваши дела до этого торгового периода. Освободите его полностью только для торгов. Постоянство — ключ к успеху.

Если вы будете торговать от случая к случаю, прыгая по графикам, «когда выдалась свободная минутка», то вы просто играете. И это закончится, как всегда заканчивается у непрофессионалов — потерей депозита и веры в себя.

Б. Глобальное торговое время

Трейдер из РФ, да и в целом из Европы в обед может работать одновременно в американскую и европейскую торговую сессию. Повезло, ибо трейдеру из Японии, чтобы застать Америку, придется сидеть ночами.

Поэтому нужно сразу понимать, что торговать на открытии всех рынков в любой момент времени мы не можем. Следует сосредоточиться на конкретных рынках, что в это время показывают именно те характеристики, что вам нужны. Скажем, повышенную волатильность для трендовых стратегий либо пониженную для стратегий в консолидации.

2. Освободите время для торговли

Допустим, вы работаете с 9 до 11 вечера. Этот период — ваш единственный шанс заработать. Если его упустить — вам останется лишь ситуативная, сверхрискованная торговля. Поэтому заканчиваются все ваши дела до 9 вечера.

Отключайте ваши социалки и прочие скайпы, не бегайте по левым сайтам. С 9 до 11 только вы и график. Плюс, если нужно, какой-то сайт с экономическими новостями. Отключайте ящик. Ничего лишнего, ничего, что вам будет мешать.

С 9 до 11 — это всего 2 часа. Если даже этот незначительный срок вы упустите, потратив его на домашнюю рутину или «зависание» в интернете — профессионалом вы так не станете.

Торговля — это профессия, это, потенциально, ваша новая постоянная работа. Относитесь к ней ответственно. Или можете наплевать на любые правила и периоды. Просто играйте, когда выдается свободная минутка, и спустя пару месяцев вы это дело бросите, после потери энной суммы денег.

3. Подготовка к торгам

Время определено, все домашние дела организованы так, чтобы ничего не мешало. Нужно подготовиться к торгам. Не сидите на голодный желудок. Подготовьте ваше тело и разум. Пара растяжек, можно пару подходов на турник или несколько отжиманий.

Лично я использую для этого приложения Runtastic для смартфона, где очень удобно отслеживать свой прогресс и привязывать тренировки к четкому времени.

Кровь нужно разогнать, это нужно мозгу. А булка с сосиской и пиво, что вы тяпнули вечером, сделают ровно противоположный эффект. У вас всего 2 часа — будьте готовы. Всего 5-10 минут упражнений, и этого хватит, чтобы острым, цепким взглядом выявлять рыночные закономерности.

После этой статьи вы заработаете миллион:  Последняя торговая сессия недели котировки на нефть и нефтяные товары стабилизировались в ожидании

4. Специализация

Да, времени у трейдера-любителя мало, очень мало. Не все финансовые рынки открыты, когда мы за графиками. Но это не проблема — нужно лишь приспособиться.

Выберите 1-2 любимых актива, скажем, евро/доллар и фунт/йену. Отмотайте график подальше назад и посмотрите на истории, какое поведение, в среднем, демонстрировал ваш актив в это время. Вы сразу найдете массу интересных закономерностей, которые можно использовать.

Другой вариант — перебирать сразу 10-20 активов в поисках тех, что эти 2 торговых часа будут демонстрировать нужное вам поведение. Однако, поверьте, тише едешь — дальше будешь.

Если бегать по куче активов, внимание сразу рассеивается, вы быстро устаете. Даже с одним активом работать трудно, а вы хотите сразу усложнить трейдинг в 10 раз. Начните с малого, 1-2 валютных пары либо индекса.

В любой профессии кто зарабатывает больше всего? Тот, кто специализируется на чем-то. Специалист своего дела, что копает «глубоко». Вот так и вы должны «копать» 1-2 актива и стать в них профессионалом.

5. Нет переторговке

Для прибылей и убытков нужно поставить четкие ограничения — это крайне важно. Новички очень часто переоценивают свои силы и, забыв про мани-менеджмент, пытаются «отыграться» после серии неудач. Время для них вообще перестает иметь значение.

Аналогично и для прибылей. Если у меня все получается, я обязательно выйду за свой лимит с 9 до 11 и будут сидеть до 3 часов ночи. Не замечая, как:

  • накопилась усталость;
  • рынок изменился;
  • нарушилась концентрация;
  • вы потеряли уже больше, чем заработали.

Лимит на прибыль

Самое простое решение — у вас должен быть предел не только потерь, но и доходов. Скажем, новичок может поставить себе задачу увеличить депозит за день на 1-5%. Если вы этого достигли — немедленно прекратите торговать, хватит. Займитесь чем-то другим, отлипните вообще от графиков.

Мало? Секундочку! 1% дохода в день — это 5% дохода в неделю или 22% дохода в месяц. Напомнить, сколько в год дает банковский депозит? Тот-то и оно. Даже 1% в день, стабильно и устойчиво — это великолепный результат.

Ну а 5% дохода в день — это, между прочим, 155% в месяц. Восхитительно.

Лимит должен быть не только для прибылей, но и для убытков. Не надо в трейдинге полагаться на удачу, самая плохая идея из всех, от которой так и пахнет казино. Поставьте себе лимит потерь, и когда он превышен — прекратите торговать. Все, стоп.

Это и есть психологический риск-менеджмент, а его невыполнение приведет к весьма нежелательным последствиям. Да чего там — будут сопли и слезы. И даже не вздумайте отыгрываться — тоже мне, нашли игру.

Если вчера был неудачный день, не пытайтесь за следующий же день все вернуть. Помните о том, какой у вас лимит на прибыль. Дошли до 5-10-20% (сколько вы себе назначили) — все, остановились. Даже если у вас 5 неудачных дней подряд, работайте по плану, это единственное, что вас спасет и затормозит уменьшение депозита. Иначе, любой шаг в сторону — и вы с ним распрощаетесь.

Под конец месяца (вы же ведете трейдерский дневник, правда), подведите результаты по вашим доходам и убыткам. И адаптируйте под них ваш торговый план. Скажем, если цели за месяц достигнуты, некоторые трейдеры позволяют себе потерять на пару процентов больше. Это увеличивает их торговый оборот, как и шансы восстановиться после убытков.

Торговый план — придерживайтесь его. Строго и неукоснительно. И не надо его постоянно менять, пока не набрана достаточная статистика. Обычно торговые планы меняются кардинально лишь раз в несколько месяцев.

Если вы четко решили торговать с 9 до 11, наш условный пример, не сидите, когда это время завершилось. Не важно, что там вам показывает рынок — вы можете (и будете) самообманываться на этот счет и вам постоянно будет казаться, что сейчас лучший момент в вашей жизни чтобы наконец-то выжать с рынка прибыль.

У каждого из нас есть свой биоритм. Как правило, утром мы полны энергии, вечером устаем. Если же торговать в определенный период времени, мозг и тело адаптируется к выбранному временному промежутку, мобилизируют все свои ресурсы, что дает нам дополнительную концентрацию и возможности для трезвой оценки рынка.

Если же это время «пересидеть», вы просто психологически начнете совершать ошибки, поскольку тело и мозг банально теряют бдительность.

6. Прекратите торговать

Большинству трейдеров-новичков крайне сложно остановиться. Они не будут соблюдать описанные здесь правила. И поймут свою ошибку лишь спустя некоторое время. Поймут, что:

  • нельзя торговать, когда ты устал, это саморазрушительная практика;
  • нельзя торговать, когда ты к этому не готов;
  • нельзя торговать наскоком, наугад, когда есть свободных 5 минут.

Все это условия для игрального автомата, не для рынка.

Когда ваше время, выделенное для торговли, закончилось — остановитесь. Сделайте ровный глубокий вдох. Отойдите от графика хотя бы на 5 минут. Постарайтесь все выбросить из головы и задумайтесь о том, чем вы займетесь завтра.

На сегодня — все. Вы сделали все, что могли, как бы это не прошло. Запишите свои выводы о прошедших торговых часах, плюсы и минусы в торговом дневнике.

И не забудьте перечитать их в следующий день, когда вы опять сядете за график. Посмотрите экономические новости, изучите, что случилось с рынком. И желательно, чтобы все это происходило тоже в ваши торговые часы.

Лимит времени

Такие правила позволяют настроить торговлю для людей, которые крайне ограничены по времени из-за офисной работы.

Другой вариант известен трейдерам форекс. Это работа с большими таймфреймами (обычно дневными), благодаря чему можно, придя утром на работу, открыть позиции и проверять их пару раз, днем и вечером, уже после работы.

Форекс, тем самым, помогает отчасти решить проблему вечной нехватки самого ценного ресурса — времени. Однако, и для него работает большинство правил, описанных здесь. Там точно также нужна специализация, нужно знать, когда открывать ордера, а когда нет, знать в какую торговую сессию работать, а в какую нет.

В бинарных аналогично можно использовать сделки и на конец дня, и даже на конец недели. Неспешность и медитативность дневных графиков сказываются на торгах только самым позитивным образом (именно поэтому статистически успешных куда больше на старших ТФ).

Поэтому все продумайте и никуда не спешите. Рынки никуда не убегут, это трейдеры бегают вокруг них, как бешеный хомяк. Успокойтесь, все распределите по своим местам и сами увидите, насколько позитивно это скажется на результатах.

Риск-, мани- и тайм-менеджмент: три кита успешного трейдинга

В древности люди считали, что Земля стоит на трёх китах, плавающих в безбрежном океане. Эту аналогию часто используют, говоря об устойчивом базисе, надёжной и незыблемой основе. Что же лежит в основе успешного трейдинга? Какие киты его поддерживают и сколько их? Именно три!

Это три вида менеджмента, которые представляют собой системы управления рисками, деньгами и временем. Вслед за англоязычной традицией их называют риск-менеджментом, мани-менеджментом и тайм-менеджментом. Именно о них и пойдёт речь.

О чём вы прочитаете в этой статье:

Вместо предисловия. Зачем трейдеру эти «менеджменты»?

«Менеджмент» в переводе с английского — управление, организация работы, выполнение руководящих функций. Среди его разновидностей в отдельную группу выделяются направления, называемые личным менеджментом. Это методики, помогающие управлять не другими людьми, а самим собой. Личный менеджмент — это принципы самоорганизации, повышения собственной эффективности в различных сферах.

Поскольку ключевая составляющая работы трейдера — ответственность за свои заработки (а в глобальном плане — за свою жизнь), личный менеджмент входит для него в категорию навыков must have. Ведь «дяди», выдающего зарплату, нет? Нет. Начальника, принимающего решения? Тоже нет. Надсмотрщика с палкой, который заставляет работать? И его не наблюдается. А значит, придётся самому, вместо «дяди», зарабатывать деньги; вместо начальника — думать, насколько рискованным будет то или иное решение; вместо надсмотрщика — заставлять себя шевелиться, а не лежать на диване.

Проще говоря, необходимо самому научиться управлять денежными потоками, рисками и личным временем. Вот тут на помощь и приходят мани-, риск- и тайм-менеджмент.

Системы управления деньгами, рисками и временем используются не только в трейдинге:

  • Мани-менеджмент необходим бизнесменам, директорам предприятий, инвесторам. Но умение управлять капиталом будет полезно не только им. Сейчас, к примеру, очень популярны системы личного мани-менеджмента — финансового планирования и управления собственными/семейными деньгами.
  • Риск-менеджмент используют представители многих профессий, где есть место риску — от авиации до бизнеса.
  • Ну а тайм-менеджментом рекомендуют овладеть каждому, кто хочет своевременно добиваться целей, успевать решать задачи и с толком использовать ценнейший актив — время.

В трейдинге необходимо применять все три системы, причём на постоянной основе. Трейдинг — это высокорисковый бизнес, который ведётся в изменчивой стихии, где порой дело решают не минуты, а секунды. А на кону — реальные деньги и возможность как приумножить свой капитал, так и слить за считанные часы тысячи и сотни тысячи долларов.

Если вы хотите успешно торговать фьючерсами, акциями, валютой — вам обязательно нужно научиться управлять деньгами, рисками и временем.

Практически в каждой статье о психологии трейдинга приводятся примеры, доказывающие необходимость этих систем личного менеджмента. И, как правило, упомянутые термины не расшифровываются: предполагается, что это такое же базовое знание для трейдера, как умение различать стоп-лосс и тейк-профит. Но, как показывает практика, для многих новичков сущность риск-, мани- и тайм-менеджмента не всегда ясна, а для значительного числа профи понятна на интуитивном уровне, без конкретики.

Более того: многие профи стали использовать принципы управления рисками, деньгами и временем после того, как наставили себе немало шишек. Но вам совсем необязательно повторять их путь. Без шишек в трейдинге не обойтись , ошибки так или иначе совершает каждый , но в ваших силах уменьшить их количество. Достаточно разобраться в принципах трёх систем менеджмента — и денежных потерь, обид и стрессов будет куда меньше.

Часть 1. Риск-менеджмент в трейдинге

1.1 Почему от рисков нельзя избавиться, но можно ими управлять

Безрискового трейдинга не существует. Это аксиома, которую нужно запомнить — и перестать искать волшебные беспроигрышные стратегии . Движения рынка не упорядочены, потому что на него влияет множество факторов, которые невозможно учесть даже при самом тщательном фундаментальном анализе. Это экономические, политические, информационные факторы, включая пресловутых «чёрных лебедей» Нассима Талеба (в принципе непредсказуемых событий, качественно меняющих мир). Плюс к этому — психологические факторы, основанные на поведении миллионов участников рынка. А на психологию участников в свою очередь влияет масса других факторов — вплоть до погоды на улице и фазы Луны .

После этой статьи вы заработаете миллион:  Индикаторы Билла Вильямса в бинарных опционах

Известный трейдер Ларри Вильямс, за год превративший $10 000 в миллион, сравнивает надежды на стопроцентный прогноз поведения рынка с гаданием на хрустальном шаре. А последствия такого гадания — с поеданием на обед разбитого стекла.

Но риски (а с их существованием придётся смириться) не означают, что трейдер должен дрейфовать в океане рынка, полагаясь на волю волн. У лодки трейдера есть вёсла, есть паруса, есть руль. Рисками можно управлять. Их можно предугадывать, балансировать и минимизировать.

Собственно, в этом и заключается суть риск-менеджмента.

1.2 Правила Джесси Ливермора

Считается, что первым трейдером, чётко сформулировавшим принципы системы управления рисками, был легендарный Джесси Ливермор. Он советовал:

  • Не вкладывайте весь капитал в одну сделку.
  • Не игнорируйте защитный ордер — страхуйте себя от крупных убытков.
  • Не пускайте весь капитал в оборот. Возможно, подвернётся перспективная сделка — а у вас не будет свободных средств.
  • «Растите» профитную сделку, не торопитесь её закрывать. Так вы сможете компенсировать несколько небольших убытков одной хорошей прибылью.
  • Половину прибыли выводите с биржи, чтобы пополнять резерв (впрочем, другие трейдеры говорят так: какую часть выводить — каждый решает сам, важен принцип).

Сейчас эти принципы Ливермора стали азами трейдинга. «А сам-то он не уберёгся от разорения!» — заметит эрудированный читатель. Что ж, надо признать, некоторые решения, принятые Ливермором, были опасны с точки зрения низкорисковых стратегий. Например, он не вкладывал в сделку больше 10% оборотных средств — но и этот процент несёт большой риск. Можно ли повысить эффективность правил Ливермора и усилить антирисковую составляющую торговли?

1.3 Горячая десятка антирисковых методов для трейдера XXI века

Строго говоря, правила Джесси Ливермора представляют собой объединение принципов мани- и риск-менеджмента. В дальнейшем принципы управления деньгами и рисками были дифференцированы, расширены, конкретизированы. На основе рекомендаций известных трейдеров можно выделить топ-10 принципов риск-менеджмента :

  1. Определите процент от депозита, которым вы готовы рисковать за одну сделку. Профессионалы, придерживающиеся низкорисковых стратегий, не рекомендуют превышать планку в 2%. Лучше всего рисковать только 1% депозита на сделку. При этом если у вас на одной сделке несколько фьючерсных контрактов – учитывайте их суммарную стоимость. Так, если вы выбрали для себя допустимый риск в размере 1% на сделку, а выставляете 5 контрактов, то риск на каждый из них не должен превышать 0,2% от депозита.
  2. Диверсификация рисков — полезный инструмент. Похожие активы обычно ведут себя при колебаниях рынка примерно одинаково, поэтому не берите большой риск на одну группу инструментов.
  3. Избегайте рискованных решений: повышения ставок, удвоения, бросков «на ножи», Помните, что 10% и даже 5% — это уже очень рискованная ставка. Например, если вы открываете сделку с десятью контрактами и риском на каждый контракт 1-2%, вы оставляете себе мало шансов выжить, а слить весь депозит будет гораздо проще. Даже если в долгосрочной перспективе профит перекрывает неудачи, но в краткосрочной риски слива повышаются многократно, то вероятнее всего вы не сможете адекватно вести себя в сделке с принятием повышенных рисков. Не забывайте, что шарик рулетки вполне способен попасть на «чёрное» 26 раз , поэтому риск должен быть минимальным — это ваша единственная гарантия выживания..
  4. Не торгуйте «по рынку», даже если кажется, что сверхприбыль практически у вас в руках. Работайте по своей торговой системе.
  5. Не следуйте за толпой. Ещё в XVII веке толпа продемонстрировала поразительную слаженность в безрассудной скупке на хаях переоценённых активов — в ходе так называемой тюльпановой лихорадки. Крайне рискованно «прыгать в уходящий вагон», когда тренд вот-вот готов обвалиться под натиском жадных леммингов .
  6. Никогда не забывайте о стоп-лоссах. Это закон.
  7. Определив ограничение потерь на сутки, неделю и месяц, учитывайте эту планку в периоды даунстриков . Если депозит существенно просел, снизьте ставки или временно прекратите торговлю.
  8. Не рискуйте деньгами, которые не можете себе позволить потерять. Крайне не рекомендуется торговать на заёмные . Вы рискуете не только биржевым депозитом, но и благосостоянием в целом.
  9. Относитесь к трейдингу как к бизнесу, а не как к игре в казино . Держите азарт и другие эмоции под контролем.
  10. Изучайте инструменты, позволяющие нивелировать опасные моменты торговли, — например, хеджирование рисков, скользящие стоп-лоссы и т. д.

И в качестве резюме: не позволяйте рискам управлять вашими эмоциями, вызывая страх и жадность . В ваших силах торговать спокойно!

Часть 2. Мани-менеджмент в трейдинге

2.1 В чём разница между мани- и риск-менеджментом

Понятие мани-менеджмента (money management — дословно «денежный менеджмент», или «управление деньгами») используется в трейдинге реже, чем риск-менеджмент. Зачастую эти термины отождествляют. Но управление капиталами — более широкое понятие, подразумевающее стратегическое инвестиционное планирование.

Некоторые принципы риск- и мани-менеджмента в трейдинге совпадают. Можно сказать, что управление рисками — это часть управления капиталом.

Чтобы не повторяться, давайте сосредоточимся далее на вопросах управления деньгами, не затронутых в предыдущей части.

2.2 Топовые принципы мани-менеджмента для трейдера

Мани-менеджмент основан на целостном восприятии своих финансовых возможностей — с учётом убытков и прибылей, доходов и расходов, ретроспективного анализа и перспектив. Иными словами, это чёткое понимание того, какими денежными ресурсами вы располагаете, из каких источников формируется капитал, как его распределяете, сколько вы способны заработать и какие инструменты для этого будете использовать. Постановка финансовых целей тоже относится к мани-менеджменту.

Итак, 12 ключевых принципов управления капиталом, которые стоит взять на вооружение трейдеру:

  1. Мыслите стратегически . Стремитесь к наращиванию депозита — оборотных средств, которые вы можете использовать для проведения сделок. Для этого выделяйте часть прибыли, определив для себя оптимальную долю (например, 30-50%). Так, начав с малого, вы постепенно станете ворочать солидными капиталами.
  2. Выберите систему торговли, которая обеспечивает оптимальный для вас уровень риска, выгодное соотношение убытков и прибылей. Вы должны чётко представлять себе возможности высокорисковых, среднерисковых и низкорисковых стратегий — чтобы не обманываться ожиданиями.
  3. Определите объём депозита, который позволит торговать комфортно. Чем больше у вас резервных средств — тем спокойнее будет торговля.
  4. Если диверсификация рисков в целом относится к методам риск-менеджмента, то анализ ликвидности — это стратегическая часть управления финансами. Не забывайте, что чрезмерно раскидывать деньги по разным активам тоже не следует. Соблюдайте баланс между диверсификацией и консолидацией средств. При выборе активов предпочитайте ликвидные. Желаете вложить средства в низколиквидный актив, который обещает хорошую прибыль в долгосрочной перспективе? Делайте это с осторожностью и не за счёт основного капитала.
  5. Будьте гибки. Необязательно становиться чистым «медведем» или «быком» . Следите за рынком. Одно из преимуществ трейдера — возможность зарабатывать и на росте, и на падении.
  6. Рассматривайте убытки в качестве операционных расходов — а значит, не бойтесь их. Не позволяйте себе впадать в уныние, депрессию из-за потерь. Если прибыль их перекрывает — всё идёт нормально.
  7. Помните о том, что вы пришли на биржу зарабатывать. Поэтому профитные сделки нужно «растить» (вспомним советы Ливермора!). Казалось бы, небольшая прибыль — тоже прибыль, но только не в трейдинге! Малый профит, неспособный перекрыть убытки, постепенно приводит к разорению.
  8. Фиксируйте прибыль. Разделяйте биржевой капитал и средства, которые вы вывели. Не попадите в психологическую ловушку «бумажной» (виртуальной) прибыли: это пока ещё не ваши деньги, хотя может возникнуть желание (не всегда обоснованное) пустить их в оборот.
  9. Ваши капиталы не должны исчерпываться депозитом на бирже. Зачастую новички, накопив на депозит, сразу начинают торговать — а в кармане нет денег даже на пачку пельменей, не говоря уж о финансовой подушке. В такой ситуации трейдер сильнее нервничает, больше боится убытков, сильнее жадничает — в общем, допускает массу ошибок. Не стоит выходить на биржу с чувством, что это все ваши деньги.
  10. Занимаясь трейдингом и мысля глобальными рыночными категориями, не забывайте о личном мани-менеджменте . Это ваш тыл, обеспечивающий спокойную торговлю в комфортных психологических условиях.
  11. Развивайте осознание ценности денег. Боритесь со стереотипами , которые мешают их зарабатывать («деньги зло» и т. д.). Формируйте глобальное финансовое мышление, учитесь оперировать большими цифрами.
  12. Разрабатывайте финансовые цели, не бойтесь заглядывать на год, на пять лет, на десятилетие вперёд. Постановка целей включает мотивацию и помогает зарабатывать деньги. Рассматривайте торговлю трейдингом как часть своей жизненной стратегии, как инструмент для выполнения глобальных планов.

Если риск-менеджмент — это составляющая мани-менеджмента, то управление деньгами — это часть управления своей жизнью.

Часть 3. Тайм-менеджмент в трейдинге. 10 ключевых принципов

Трудно найти человека, который, интересуясь методиками целеполагания, мотивации, продвижения к успеху, не был хотя бы отчасти знаком с тайм-менеджментом. Навыки управления личным временем необходимы бизнесменам и работающим «на дядю» карьеристам, руководителям и подчинённым. Изучение тайм-менеджмента — тренд XXI века. Огромный объём информации, ритм современной жизни, конкуренция, желание добиться успеха в своём деле и притом найти время на отдых, путешествия, хобби — всё это заставляет миллионы людей выяснять, как лучше организовать свой рабочий день.

Вряд ли стоит сейчас подробно описывать различные методики тайм-менеджмента — с ними вы и сами можете ознакомиться, благо литературы предостаточно. Предлагаю заострить внимание именно на тех принципах, которые необходимо учитывать трейдерам:

  1. Выберите стиль торговли, наилучшим образом отвечающий вашему темпераменту с точки зрения скорости принятия решений (скальпинг, внутридневная, долгосрочная). У каждого человека — свой темп работы. Кто-то предпочитает драйв, кто-то нетороплив; кто-то боится информационной «бомбардировки», кто-то избегает скуки. Эффективность принятия решений и минимизация ошибок во многом зависят от того, насколько комфортно вам работать на скоростях, которые подразумевает тот или иной стиль трейдинга.
  2. Любители торгуют время от времени. Профессионалы — во-первых, систематически, а во-вторых, — выбирая самое выгодное время для входа: когда рынок активен, а сделки — наиболее перспективны. Но поскольку трейдинг — это работа, а человек далеко не всегда хочет работать, бывают моменты, когда одолевают лень и прокрастинация. Профессионал берёт себя в руки и действует по плану, поскольку знает: в трейдинге важны постоянство, чёткое следование торговой системе.
  3. Не нужно торговать круглосуточно, захватывая торговые сессии во всех частях света и не отлипая от графиков. Это не приведёт ни к чему хорошему. Только перегорите, как лампочка — вот и всё.
  4. Отличайте прокрастинацию от хронической усталости (выгорания). С первой нужно бороться (планированием, использованием различных методик тайм-менеджмента и мотивации), вторую — лечить. А лучше — не доводить себя до такого состояния.
  5. Выделите время для торговли и организуйте в этот период работу так, чтобы вас ничто не отвлекало. Для трейдера очень важны концентрация и сосредоточенность .
  6. Если у вас есть иные важные занятия, помимо трейдинга (другой бизнес, работа, учёба), распределите время так, чтобы они не конкурировали друг с другом (насколько это возможно). В этом поможет чёткое планирование рабочего дня и недели.
  7. Подумайте, какие дела можно отложить на неопределенное время или делегировать другим, а от каких — и вовсе отказаться. Это особенно важно в том случае, если вы совмещаете трейдинг с другой работой и времени катастрофически не хватает.
  8. Обязательно выделяйте время на учёбу. Пока вы новичок, учёба должна быть в приоритете. Но и для профи важно продолжать самообразование. Изучайте торговые инструменты, читайте книги, пробуйте новые торговые стратегии. Поскольку учёба — трудозатратное дело, мозг может прокрастинировать, откладывать эту задачу на потом — попросту говоря, сачковать. Поэтому зафиксируйте в еженедельном плане часы, которые вы намерены выделить на обучение — и следуйте плану.
  9. Отдых тоже должен быть внесён в планы. Обязательно найдите время на прогулки и физическую активность. Чтобы «разгрузить мозги», рекомендуется кардинально менять сферу деятельности: поработал за компьютером — помахал лопатой (ну, это я образно). А вот от пожирателей времени типа соцсетей желательно отказаться или хотя бы минимизировать их присутствие в своей жизни.
  10. Стремитесь к тому, чтобы стоимость часа вашей работы постоянно возрастала. Согласитесь, лучше получать $1000 за час, чем за 10 часов! Конечно, можно «заколотить» вдвое больше обычного, дополнительно выйдя во вторую смену. Это путь «работяг». Но намного выгоднее научиться зарабатывать те же и даже большие деньги, не увеличивая продолжительность рабочего дня, а сокращая его. Это путь ценных работников, экспертов, успешных бизнесменов, инвесторов, трейдеров.
После этой статьи вы заработаете миллион:  Бинарные опционы – всё об онлайн торговле. Описание лучших бинарных опционов

Время — ценнейший актив нашей жизни. Работайте так, чтобы оставалось время получать удовольствие от заработанных денег!

Часть 4. Кое-что о синергии и черепахе

4.1 Синергия систем

Каждая из рассмотренных менеджмент-систем самодостаточна. Применяя любой из трёх видов менеджмента (риск-менеджмент — обязательно, мани- и тайм-менеджмент — очень желательно), вы существенно повысите личную эффективность, увеличите доходы, станете более успешны в трейдинге и жизни. Но если использовать все три системы — результативность возрастёт в несколько раз.

Дело в том, что «тройной удар» включает кнопку запуска синергии. Благодаря этому феномену взаимодействие нескольких факторов приводит к резкому росту эффективности. Результативность системы значительно превышает сумму воздействий каждого её элемента. Иногда происходит даже не количественный, а качественный рывок.

Например, при слиянии двух фирм показатели прибыли могут оказаться выше, чем суммарная до объединения. Более того: компания сможет освоить новые производства, выйти на новые рынки — произойдёт качественный скачок.

Используете возможности риск-, мани- и тайм-менеджмента по максимуму: применяйте принципы всех трёх китов, на которых базируется успешный трейдинг!

4.2 Основа основ

Кстати, о китах. По другой легенде, Земля на самом деле покоится на слонах. А слоны — на гигантской черепахе, плавающей в мировом океане. Почему я вспомнил об этом мифе? Потому что аналогия прослеживается очень интересная: подобно тому, как черепаха поддерживает слонов, несущих на себе земную твердь, так и у всех трёх видов личного менеджмента есть базис — самодисциплина.

Искусство управления собой, включающее мани-, риск- и тайм-менеджмент, осваивают за три этапа:

  • изучение;
  • внедрение;
  • регулярное применение.

На каждом этапе требования к самодисциплине повышаются: необходимо больше психологических ресурсов, чтобы достичь результата. Согласитесь, даже прочитать эту статью сумеет не каждый. А вы вот дочитали (надеюсь, последовательно, не перескакивая через абзацы). Значит, вы уже сделали больше, чем 90% лузеров , которые или прошли мимо этой темы, или испугались объёма статьи, или вообще оказались не в состоянии её понять.

Но это пока только этап изучения. Теперь нужно включить мотивацию, разогреть её, раскочегарить, чтобы начать внедрять принципы риск-, мани- и тайм-менеджмента в свою трейдерскую практику. Главное — не откладывать на ближайший понедельник. На этом этапе отсеется немало тех, кто прочитал, захотел… и отложил задачу в долгий ящик.

Ну а затем необходимо будет придерживаться вышеперечисленных принципов, контролируя себя и не давая поблажек. Да, будет сложно не сорваться. Останутся только сильные. Самыми сложными окажутся первые три недели — психологи утверждают, что привычка формируется в течение 21 дня. Затем мозг сам будет поддерживать работу в заданном режиме.

Самодисциплина, контроль, ответственность за свою судьбу — это основа основ успеха в трейдинге. Это базис для культивации полезных привычек, формирующих ваш стиль работы и помогающих идти к вершинам.

Поделиться в социальных сетях

На сегодняшний день 90% моего дохода — это прибыль от сделок на Чикагском рынке фьючерсов (CME Group). Это деньги, позволяющие моей семье вести комфортный и интересный образ жизни

Авторский блог частного трейдера.
12 лет работы на Чикагской бирже CME (Chicago Mercantile Exchange). Торговля самыми ликвидными инструментами планеты. Убойный контент!

Тайм менеджмент в трейдинге

Главная » Для новичков » Тайм-менеджмент и трейдинг. Как совмещать бизнес и торговлю?

Тайм-менеджмент и трейдинг. Как совмещать бизнес и торговлю?

Мы уже неоднократно писали о важности самодисциплины и личной организованности для трейдера. И если это необходимо, когда трейдинг является основным источником дохода, то в ситуациях, когда торговлю нужно совмещать с бизнесом или основной работой, вопрос грамотного тайм-менеджмента встаёт ещё более остро. О том, можно ли вообще совмещать бизнес и торговлю, какие существуют для этого возможности и как провести качественный тайм-менеджмент в трейдинге – читайте ниже.

Тайм-менеджмент в трейдинге: что он даёт?

Тайм-менеджмент — это умение правильно и рационально планировать и распределять своё время. Говоря об этом навыке в трейдинге, подразумевается, что биржевой торговец будет планировать своё время таким образом, чтобы его было достаточно на пре-маркет, постмаркет, непосредственно торговлю, самообучение, и чтобы при этом не ущемлялись другие важные сферы жизни – семья, отдых.

Преимущества тайм-менеджмента очевидны – он позволяет успевать всё необходимое, сохранять внутреннее равновесие и при этом вести полноценную жизнь. Трейдер, который «дружит» с тайм-менеджментом, не разрывается между работой, трейдингом и семьёй, не страдает от недосыпа и переутомления, меньше подвержен стрессу, поскольку его жизненный ритм отлажен и подстроен под его потребности и особенности.

Конечно, помимо планирования времени, трейдеру понадобится и изрядная доля силы воли и организованности, чтобы следовать правилам тайм-менеджмента. Это просто крайне необходимо, когда трейдер вынужден совмещать бизнес и торговлю.

Трейдинг и бизнес – реально ли совмещать?

На этот счёт бытуют различные мнения. Одни считают, что совмещение двух дел, это как погоня за двумя зайцами – в принципе, возможно, но существенных успехов не добьёшься ни там, ни там. Другие же уверены, что если всё правильно спланировать, можно совместить даже не один бизнес с трейдингом.

Если обратиться к реальным случаям, то преимущество за вторым вариантом – существуют трейдеры, которым удаётся совмещать торговлю с бизнесом, и даже не с одним. Какие есть варианты такого совмещения?

Один из самых простых – доверительное управление. Такую торговлю сложно назвать трейдингом в полном смысле этого слова, однако она позволяет приумножить капитал без траты времени на обучение и торговлю. Суть в том, что некая доля капитала, которую бизнесмен планирует приумножить, отдаётся для торговли на бирже опытному трейдеру, который заключает сделки и использует торговые инструменты по своему усмотрению. Плюс в том, что в этом случае не нужно отвлекаться на торговлю и обучение трейдингу. Минус в том, что даже самый опытный трейдер – тоже человек, а значит, он может совершить ошибку и потерять деньги, отданные ему в доверительное управление.

Большинство всё же отдаёт предпочтение возможности контролировать свои вложения и поэтому выбирает самостоятельный трейдинг. Но это сложнее в том плане, что требует времени для обучения торговле и самого трейдинга. Поэтому начинающему трейдеру и, по совместительству, бизнесмену очень важно правильно планировать свой день и следовать заданному плану.

Торговля в совмещении с бизнесом: когда и как?

Способ и время торговли в случае совмещения её с основной работой или бизнесом – выбор очень индивидуальный. Некоторые предпочитают по времени утренние часы, до выхода на основную работу. Другие используют вечерние и ночные часы для трейдинга. Способов торговать также немало. Например, можно выделить несколько часов до или после работы для быстрой торговли – скальпинга. Он, конечно, не принесёт большой прибыли, но позволит окунуться в мир торговли. Ещё вариант – позиционный трейдинг. Позиционники не открывают много сделок, довольно часто сделки открываются даже не каждый день. Поэтому основное время при такой торговле будет уделяться анализу рынка, чтобы найти верные точки входа. Освоить эффективные методики такого анализа можно на обучении в Школе трейдинга Александра Пурнова.

Инвестирование – очень благодатная сфера для бизнесменов, которые имеют свободные денежные средства и хотят их приумножить. Инвестируя в надёжные и прибыльные активы, трейдер тратит время только на этапе его выбора, а потом просто ожидает положительного роста котировок.

Что учитывать в тайм-менеджменте, чтобы совмещать трейдинг и бизнес? Вот несколько основных моментов.

  1. Реально оцените свои возможности и обстоятельства.
    Реалистичный подход поможет «не прыгнуть выше головы». Мечты и надежды могут быть очень амбициозными, но если они трудновыполнимы, скорее всего, Вы выбьетесь из сил и не достигнете желаемого.
    Подумайте, сколько времени в день Вы реально сможете уделить трейдингу. Думая об этом, не забывайте, что трейдинг включает не только торговлю, но и анализ рынка до неё, а также сделок после.
  2. Подумайте, чем готовы пожертвовать.
    Трейдинг однозначно потребует от Вас определённых жертв, но Вам решать, что это будет. Не стоит приносить на алтарь торговли то, что Вы не готовы потерять.
    Возможно, Вы решите пожертвовать временем, отведённым для хобби или отдыха или выиграть пару часов для торговли за счёт сна.
  3. Выберите наиболее подходящий стиль трейдинга и обозначьте временные рамки.
    Заранее чётко продумайте, сколько времени и когда будет уходить на пре-маркет, сколько – на саму торговлю, а сколько – на анализ торгового дня. Не переступайте установленные границы, даже если кажется, что всё идёт как по маслу.
  4. Не смешивайте сферы деятельности.
    Ведя бизнес, сосредотачивайтесь на нём, а занимаясь трейдингом – отключайтесь от мыслей о бизнесе. Ни одна сфера не выиграет от того, что Ваше внимание будет рассеяно.
  5. Выбирайте стратегии на долгосрочных таймфреймах.
    Так Вы избавите себя от необходимости заглядывать в торговый терминал каждые пять минут. Для успешной торговли будет достаточно заглянуть туда всего несколько раз в день.
  6. Пользуйтесь отложенными и лимитными ордерами.
    Это особенно важно, если Вы не можете позволить себе сидеть у терминала круглосуточно. Отложенные ордера помогут автоматически войти в сделку, когда цена достигнет выгодной точки, а лимитные закроют позицию в случае внезапной просадки цены. Отложенные ордера – прекрасный инструмент для экономии времени, сил и нервов занятого трейдера.

Как мы увидели, тайм-менеджмент в трейдинге – понятие необходимое. Чтобы не ошибиться с планированием времени на практике, стоит пройти обучение у опытного наставника в нашей Школе трейдинга. Также, немало полезных советов о трейдинге и тайм-менеджменте есть в нашем блоге, на который можно быстро и удобно подписаться.

Открываем торговый счет и получаем бонусы:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Лучшие брокеры бинарных опционов за 2020 год
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: